她们在工作岗位上兢兢业业,用自己的专业、热忱及沉稳获取客户的信赖,为高净值人士管理资产、为日益增加的中产阶层规划幸福人生;她们在人生职业发展中勇敢拼搏,以年轻而自信的姿态站在理财行业金字塔的顶端。她们是新一代财富管家的杰出代表——招商银行广州分行入选“2013年度福布斯·富国中国优选理财师”的精英——获全国季军的李婷和全国前50强的何冰。
这是国际著名财经媒体《福布斯》中文版携手富国基金管理有限公司,第五次在全国范围内进行跨行业与跨区域的优秀理财师评选,整个评选过程历经客观数据搜集、背景调查、金融理财专业能力笔试、面试及小组案例竞赛、评委会最终审核等一系列环节,考察选手在金融理财专业背景、客户服务能力、资产管理规模、管理产品业绩等综合素质与表现,最终在全国四大赛区最终决选出全国50位理财高手,人均管理资产约6.5亿元。
近年来,高净值客户的理财观念日益普遍,对自身的资产管理配置和客户经理的专业技能有更高的要求。李婷和何冰结合客户实际需求,从全面化、差异化的产品设计上为客户提供更专业的资产配置方案。她们掌握了金融业的有关政策、法规和各种推陈出新的理财产品,对各类型的金融产品类别、特点、风险控制、理财收益、进行横向比较,找出规律,成为全面的理财专家。
形式的搭建很容易拷贝,但精准发现客户财富的需求、及时跟踪客户资产情况、为客户提供百分百优质、到位的客户服务却不是谁都能做到。李婷和何冰在客户服务上付出大量心思和精力,赢取了客户的持久信任,与客户保持了长久深厚的友谊,做到了真正意义上的“私人理财管家”。而招行广州分行更是采用“1+N”专业团队方式服务私人银行客户。
“1”即一位资深、专业、稳定的客户经理,“一对一”服务一位私人银行客户,而我就是这个“1”;
“N ”每位私人银行高级经理身后,都有一个资深的“投资顾问团队”做支持。他们由招行全球招募,团队中的每一位,都是一类金融领域的专家,透过他们,可以调动整个招商银行的平台资源。
“1+N ”每位私人银行客户,有任何理财要求,只要找到自己专属的“私人银行高级经理”,就等于招商银行的全部资源都随伺在侧。
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